ABN AMRO boost digitale innovatie met MiCAR-licentie en Smart Derivatives

In dit artikel:

ABN AMRO zet een tandje bij in digitale innovatie met twee concrete doorbraken. Haar Duitse dochter Hauck Aufhäuser Digital Custody (HADC) heeft van toezichthouder BaFin een MiCAR‑vergunning gekregen, waardoor zij cryptobewaardiensten en transactiediensten voor institutionele klanten mag aanbieden binnen het nieuwe, geharmoniseerde EU‑regelgevingskader. MiCAR geldt sinds 30 december 2024; met de licentie kan HADC cryptoactiva beheren en via het EU‑paspoort in andere lidstaten aanbieden. HADC blijft zich richten op institutionele klanten en wil verder groeien onder de vleugels van ABN AMRO.

Parallel daaraan realiseerde ABN AMRO met DZ BANK de eerste internationale over‑the‑counter derivaattransactie op basis van een Smart Derivative Contract (SDC). De pilot liep tien dagen live en was volledig geautomatiseerd: waardering, dagelijkse betalingen (via SEPA), afwikkeling en onderpandbeheer werden uitgevoerd op de distributed ledger‑infrastructuur van DZ BANK, met terugkoppeling naar het smart contract. Door vooraf afgesproken marktdata en rentecurves in de keten te gebruiken, vermindert deze werkwijze risico op geschillen en versnelt zij dagelijkse afwikkelingen. Een SDC brengt de volledige levenscyclus van een derivaat samen met automatische marktdata en geïntegreerde waardering, wat potentieel leidt tot efficiëntere en goedkopere risicobeheerprocessen voor bedrijven en financiële instellingen.